警方严查电信诈骗大量币圈银行卡被冻结

4日开始，一股“冻卡风潮”在币圈引起恐慌。 吴说给大家介绍一下这件事的来龙​​去脉，以及比较接近真相的背后真实情况。

先说结论吧。 吴表示，区块链综合排查判断，一是币圈大量人员的银行卡在4日至5日被冻结； 第二usdt微信会被冻结吗，火币承载了80%的场外交易，所以火币网上确实存在一些冻卡，但这并不是火币独有的现象。 数千张银行卡因此被冻结，场外USDT交易区是电信诈骗涉案资金被洗钱的重灾区。

4日晚间，网络流传疑似火币OTC商户郑德兴的截图。 郑德兴是最早获得蓝盾标识的火币商户之一。 蓝盾是火币对优质OTC商户的认定。 要求锁定资产，三个月无异常，更严格的KYC。 如有问题，蓝盾广告主将按照订单金额的10%进行补偿，单笔最高补偿1000HT。

谣言来得很快，郑德兴本人也在朋友圈辟谣。 火币股东杜军也在朋友圈辟谣。 从事加密货币行业的夏伟律师也表示，不仅是火币，整个币圈的场外交易都出现了大面积的冻卡。

币安趁机搭上热度usdt微信会被冻结吗，将此事推向了更高的热度。

好了，看完这些，真相究竟如何。

吴表示，根据区块链综合排查，一是4-5日大量币圈人的银行卡被冻结； 其次，火币承载了80%的场外交易，所以火币确实出现了一些卡被冻结的现象，但这并不是火币独有的现象，其他交易所也有出现； 第三，冻结卡的核心原因是电信诈骗和资金近期被警方严厉查处，尤其是东莞警方的行动导致大量银行卡交易。 被冻结。

不仅几位场外商户告诉吴某，他们的卡被连续冻结，易丽华的妻子也在朋友圈里说，有3张卡被冻结。 原币信、现任OTC商户孙晓晓也在微博上表示，5日中午卡被冻结，并发布了卡被冻结的信息。

网上还流传着一张疑似商业图。

网传东莞严查电信诈骗，导致千余张卡被冻结。 多位OTC业内人士告诉吴某，区块链证实了这一消息。

夏律师表示，近期，黑钱经常通过场外存取款进行洗钱，尤其是USDT。 场外USDT交易区是电信诈骗涉案资金被用于洗钱的重灾区。 近期，全球警方纷纷开展专项反诈骗活动，打击疫情后愈演愈烈的诈骗活动。 4日出现的大面积冻卡，大概率与此有关。

孙晓晓在微博上表示，流入银行卡的资金主要有以下几类，可能会导致卡被冻，而不幸的是，这些都是目前除机构外的主要进入资金，因此冻卡情况可能会变得更糟未来。 越来越严重了

1、电信诈骗。

2、菠菜相关基金。

3、与基金板块/杀猪板块相关的资金。

霍奕杰律师对此的解读是：

1：“冻结账户”是一种强制措施，通常只有司法机关和一些行政执法部门才有权力，一般银行不能。

法院冻结卡的原因？ 主要有两个原因，违法犯罪和收受赃款。 违法犯罪是指您自己做过违法犯罪的事情，并使用本银行卡作为支付工具。 这种情况对于普通虚拟货币购买者来说是比较少见的。 最常见的事情是收到赃款。 这里需要区分一下是收到的一手黑钱，还是问题钱经过几个账户转账到你的账户。

2：冻结与交易金额有关吗？ 不对，小到几千，大到几万，甚至几十万，都有被冻结的可能。 唯一的联系是这笔钱的原始来源是非法的。

3：转移了这么多资金，交易是不是很不安全？ 不要太担心。 司法机关一般只冻结一级、二级账户，可能冻结四级、五级账户，这要视不同地区、不同案件的操作情况而定。 一个账号被冻结到十几级的情况还是很少见的。

4：司法机构要冻结多久？ 这个不好说，要看涉案案件的性质，是违法案件还是刑事案件。 其次，看司法机关的运作程序。 如果按常规确定与案件有关，大部分只能解冻到案件全部结束。 如经核实与本案无关，将尽快解冻。

事实上，5月中旬，广州白云警方刚刚捣毁了首个利用数字货币进行电信网络诈骗“洗钱”的团伙，涉嫌利用虚拟货币场外交易进行洗钱。 骗子先利用假冒的火币网站进行诈骗，然后利用团伙洗场外资金，将骗取的资金转移到海外账户。

此外，场外交易商孙晓晓也在微博上提出了一些非常实用的建议。 吴说区块链是孙笑笑授权发布的，内容比较长，略作编辑：

1、不要贪图便宜，现在QQ、微信、电话群里，都会出现各种匿名收/汇USDT的人，承诺“超高”回报，通常一U差几毛钱，而且让你帮他们实名买U，这种单子不要捡（不能碰各种U跑分平台），用你的实名信息帮他们交易等JC叔叔来找你。 这种交易大概率收脏钱，收脏钱肯定会被冻卡。 有些朋友因为收了脏钱而被夸生。

2、到KYC认证严格的平台寻找交易量大、交易时间长的交易者。 现在很多平台都做了基本的KYC认证，但是有些平台会有更严格的认证。 这里推荐币信和比特派。 这两个除了基本的KYC认证外，还有一些额外的风控措施。 用过的朋友应该知道，很多人吐槽火币。 其实，火币的风控不是白来的。 你愿意用，不法分子也愿意用，所以被冻结的概率会更大。 当然，如果您选择填写身份信息，您可以在平台上进行法币交易。 你只能祈求祝福。 不要以为只要买币就可以了。 最近出现了很多反向冻结的案例。

3、尽量做到专卡专用，不使用按揭卡等重要银行卡收款进行异地交易。 有条件的话，用比较小的银行异地收款，比如当地的各种商业银行等，银行卡半年或者一年后可以挂失换新卡号。 具体原因这里就不说了。

4、尽量不要提取现金。 有些人共享提现以规避风险。 这样做可以切断网上资金交易的记录。 但是对于JC大叔来说，你的提现操作就相当于黑钱的落地。 之前有人分享各种支付宝网银转账也是这个道理。 主动切断经济联系只会增加你的怀疑。 当然，这也与每个案件的具体办案人员如何评价有关。

5、保留完整的交易记录、银行对账单、链上转账记录、平台订单记录、微信聊天记录等。

6、如果有可能，找一个熟悉的交易对手进行交易，因为一旦出现冻结，如果你的交易对手愿意配合你说明情况，还是有助于解冻的。 你甚至不知道该向谁求助，是吗？

如果发现被冷冻了会怎样处理？